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金融知識(shí)普及月｜典型案例：新中簽服務(wù)糾紛
時(shí)間：2022-09-17新聞來源：重慶證監(jiān)會(huì)瀏覽量：3192
一、基本情況
投資者A新股中簽，B證券公司系統(tǒng)第一時(shí)間發(fā)送了中簽繳款通知短信，但由于留存的聯(lián)系方式失效，投資者A沒有及時(shí)登陸賬戶更新，導(dǎo)致其未能收到短信。B公司營(yíng)業(yè)部擬通過第二聯(lián)系人提醒投資者A，但系統(tǒng)中亦無相關(guān)信息，最終投資者A因未收到中簽繳款通知而錯(cuò)過繳款。投資者A認(rèn)為公司有告知義務(wù)，此系B證券公司工作人員失誤，要求公司賠償損失。
二、處理過程及結(jié)果
接到投訴后，B公司及時(shí)與投資者A溝通了解情況，營(yíng)業(yè)部向投資者提出降低交易傭金費(fèi)率的替代解決方案，但隨著中簽新股上市連續(xù)漲停，漲幅偏高，投資者A對(duì)解決方案表示不認(rèn)可。為避免投資者A情緒升級(jí)，營(yíng)業(yè)部向中證重慶調(diào)解站申請(qǐng)介入調(diào)解。在調(diào)解員的協(xié)調(diào)下，營(yíng)業(yè)部多次與投資者A溝通，投資者A最終認(rèn)可和理解，雙方達(dá)成和解。
三、案例啟示
根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》第4.1.6條規(guī)定，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)投資者賬戶信息進(jìn)行核對(duì)，確保同一投資者證券賬戶及資金賬戶記錄的相關(guān)信息一致，并留存工作底稿。對(duì)于自然人投資者，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)每三年進(jìn)行一次賬戶信息核對(duì)。投資者聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)與投資者核實(shí)后及時(shí)修改。
聯(lián)系電話是證券公司開展客戶服務(wù)的重要信息之一，也是客戶反洗錢身份識(shí)別必須登記的事項(xiàng)。證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶登記聯(lián)系方式有效性進(jìn)行核查，同時(shí)，在征得客戶同意的前提下留存其第二聯(lián)系人及聯(lián)系方式。另外，證券公司應(yīng)通過線上公告、短信提示、客戶回訪等方式，提醒客戶在聯(lián)系方式發(fā)生變更時(shí)及時(shí)更新。
投資者參與證券交易前應(yīng)充分知曉業(yè)務(wù)規(guī)則，新股申購(gòu)操作存在中簽可能，投資者新股申購(gòu)前應(yīng)查看其在證券公司留存的個(gè)人基本信息是否失效或錯(cuò)誤，避免因中簽通知不能送達(dá)錯(cuò)過繳款時(shí)限而導(dǎo)致?lián)p失。同時(shí)，投資者在本人個(gè)人重要信息（如身份證號(hào)、地址、電話等）發(fā)生重大變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)去提供服務(wù)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信息變更。
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