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投資者維權(quán)教育｜投資者與證券公司股票交易糾紛調(diào)解案
時(shí)間：2024-11-15新聞來源：證監(jiān)會瀏覽量：778
【基本情況】
2021年6月，投資者H信用賬戶中簽?zāi)承鹿桑?dāng)日某證券公司營業(yè)部電話告知其信用賬戶新股中簽，須預(yù)留足夠的金額繳款。投資者誤以為“賣券還款”資金可用于新股繳款，且當(dāng)時(shí)暫無現(xiàn)金，錯(cuò)過繳款時(shí)間。投資者認(rèn)為系營業(yè)部過失導(dǎo)致其無法獲取新股收益，要求營業(yè)部賠償損失。經(jīng)某證券公司合規(guī)部投訴處理，雙方未能達(dá)成和解。因投資者H年齡較大，不熟悉融資融券交易規(guī)則，同時(shí)，在投訴處理過程中，營業(yè)部應(yīng)對方式方法欠妥當(dāng)，因此投資者對營業(yè)部產(chǎn)生了較深的誤解，后續(xù)多次拒絕調(diào)解。投資者H于2021年7月起訴至貴陽市云巖區(qū)人民法院，因不服判決，2022年12月向貴陽市中級人民法院提起上訴。
【主要爭議】
某證券公司營業(yè)部是否履職盡責(zé)？交易軟件的展示界面是否存在誤導(dǎo)？
【調(diào)解過程及結(jié)果】
2023年3月6日，貴陽市中級人民法院委托中證貴州調(diào)解工作站對該案進(jìn)行訴中調(diào)解，在貴州證監(jiān)局指導(dǎo)下，工作站積極與二審主審法官溝通案情，深入分析各方責(zé)任，與某證券公司協(xié)商和解方案，同時(shí)讓投資者意識到自身責(zé)任。
通過法院工作人員的耐心講解和調(diào)解員的調(diào)解，某證券公司認(rèn)識到對客戶提出的“可用金額”疑慮存在解釋不到位，對不同軟件展示的數(shù)據(jù)不一致的情況未進(jìn)行詳細(xì)說明的問題，投資者H也認(rèn)識到自己因不完全熟悉融資融券交易規(guī)則，存在誤操作過失的問題。最終，3月10日工作站成功促成雙方和解，投資者獲得補(bǔ)償并主動撤訴，人民法院于當(dāng)天向雙方送達(dá)民事裁定書。
【案例評析】
本案從受理到調(diào)解成功歷時(shí)僅5天，期間貴州工作站與貴陽中院密切配合、高效聯(lián)動，為取得投資者的信任，協(xié)調(diào)主審法官與投資者進(jìn)行溝通。案件的調(diào)處打通了從訴中調(diào)解案件轉(zhuǎn)辦、專業(yè)法官指導(dǎo)調(diào)解到調(diào)解協(xié)議民事裁定的全流程，有效幫助投資者多途徑、多層次、低成本、高效率地化解了矛盾糾紛，實(shí)現(xiàn)了快速化解矛盾糾紛的目的，獲得投資者好評。在日常經(jīng)營中，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)除了應(yīng)盡到必要的提示和告知義務(wù)，還需要加強(qiáng)對客戶進(jìn)行融資融券規(guī)則的普及，做好溝通解釋工作，同時(shí)在交易軟件操作界面須明確提示客戶每一步操作的結(jié)果，避免因客戶誤操作從而引發(fā)糾紛。
新聞標(biāo)簽：
致遠(yuǎn)互聯(lián)，投資者維權(quán)
