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建筑行業(yè)資金管理：打造兼顧效率與風險的統一管控平臺
時間：2021-10-11新聞來源：致遠官網瀏覽量：8698
隨著我國建筑業(yè)的快速發(fā)展，建筑行業(yè)市場競爭越來越激烈，建筑企業(yè)的資金問題也日益明顯。資金管理作為企業(yè)管理的重要內容，處于管理體系的核心位置，直接影響企業(yè)總體的生存和發(fā)展。
作為資金密集型行業(yè)，建筑企業(yè)在工程施工、物資流通、生產交易等過程中所需要的資金保障非常巨大，企業(yè)應當對自身資金管理現狀進行分析，采取積極的應對措施，選擇合適的資金集中管理模式，建立完善的資金管理體系，以提升企業(yè)管理水平，實現對資源的最優(yōu)化配置，從而提高建筑企業(yè)核心競爭力。
建筑企業(yè)資金管理其內容主要包括項目資金的預算管理、使用計劃管理以及保證金管理等，目的是充分發(fā)揮保證、反映、監(jiān)督和控制的職能，管好用好資金，開源節(jié)流、增收節(jié)支，保證企業(yè)經營目標和財務計劃的最優(yōu)實現。
建筑企業(yè)資金管理常見問題
各類現金、保證金占用大量資金：在招投標過程中，建設方一般會要求施工企業(yè)交納投標保證金或信譽保證金；項目中標后，建設方也會要求繳納金額較大的履約保證金或安全質量保證金，使企業(yè)本已緊張的資金更加緊張。
施工企業(yè)墊資現象愈演愈烈：隨著市場交易方式的變化，帶資、墊資施工成了建筑業(yè)的普遍現象，處于競爭夾縫中的中小施工企業(yè)為了生存，不得不以墊付巨額工程款作為條件來承接工程。
企業(yè)內部缺乏資金管理意識，資金監(jiān)督控制不嚴：建筑行業(yè)具有組織松散，管理粗放的特點，其內部沒有科學高效的管理機制，各項規(guī)章制度也不健全，由于監(jiān)督、控制乏力，對工程項目的資金使用缺乏嚴謹系統的分析，容易造成施工企業(yè)資金流向與控制脫節(jié)。
基于協同運營平臺COP，致遠互聯為建筑企業(yè)量身打造的資金管理平臺，打破傳統線下低效審批方式，通過連接業(yè)務系統、智能BPM流程，實現對資金計劃管控與執(zhí)行的有效整合，大幅度提升企業(yè)資金管理效率，同時保障企業(yè)資金使用的安全可控。
建筑企業(yè)資金管理解決方案
資金門戶：借助協同運營平臺COP的系統集成能力，資金管理平臺一方面可以與建筑企業(yè)內部的財務、人力資源等業(yè)務系統打通，實現對資金的一體化管控；另一方面通過數據的集成，相關人員可以通過門戶查看資金使用的數據報表，對資金相關數據進行多維度分析和可視化呈現。
項目資金預算管理：通過資金管理平臺打通企業(yè)總部與各項目部門之間的信息壁壘，實現對資金數據上報、計劃與使用的統籌管理，
資金計劃管理：按照需求建立資金計劃審批表，審批表中明確支付計劃、回款計劃等，便于相關人員對資金進行合理管控，確保資金支出分配合理有效。
保證金管理：通常，建筑企業(yè)保證金的持續(xù)周期長，且企業(yè)人員變動頻繁，容易造成返還遺忘。通過資金管理平臺，可以實現保證金管理與投標管理、合同管理等業(yè)務系統的聯動，定時提醒、觸發(fā)收取，降低保證金管理風險。
資金使用管理：平臺將資金支出相關的流程全部涵蓋在內，包括資金收入、資金支出、資金撥付等，將合理的管理和控制貫穿于生產經營的始末。
案例分享—中國中原
中國中原對外工程有限公司（簡稱中國中原）于1983年4月25日經國務院批準成立，是中國核工業(yè)集團有限公司（簡稱中核集團）全資子公司。中國中原作為中核集團核電“走出去”平臺，是中國第一個海外核工程建造商，開創(chuàng)了中國核工業(yè)走向世界的先河。公司連續(xù)多年入選美國權威雜志《工程新聞紀錄》（ENR）評選的全球最大250家工程承包商之一，2021年排名第55位。
通過致遠互聯協同運營平臺COP，中原公司建設了一套業(yè)務財務一體化信息系統，將企業(yè)預算、費控、項目成本、采購立項、合同支付、合同管理等業(yè)務數據進行一體化管控，實現了各業(yè)務之間的數據聯動；同時，運用致遠BI分析云工具將各業(yè)務應用數據一體化呈現，滿足各部門的業(yè)務分析和管控，實現了從原有的流程+表單管控模式到業(yè)務財務一體數據管控模式的轉變。
資金管理平臺應用價值
實時監(jiān)控資金狀況：實現對整個企業(yè)各項目、各銀行、各賬戶資金業(yè)務的實時監(jiān)控，確保資金信息的及時性和準確性，有效監(jiān)控資金業(yè)務的合規(guī)性和合法性。
合理調配資金使用：通過對企業(yè)內資源的集中管理，實現企業(yè)資金池、票據池、融資的集中管理；充分發(fā)揮企業(yè)規(guī)模優(yōu)勢和資源調配能力，實現企業(yè)自有資金的增效降本。
有效防范資金風險：在資金管理集中、業(yè)務集中、數據集中的基礎上，將企業(yè)的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業(yè)務過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、業(yè)務追溯等實現資金風險的事前預警和事中控制，防范資金風險。
高效結算服務與業(yè)務協同：資金管理平臺通過與銀行以及內部業(yè)務系統的一體化集成，為企業(yè)提供高效安全的金融服務。對外通過銀企直聯構建高效的網絡結算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結算效率；對內資金系統通過與財務、應收應付、網報等系統一體化，實現內部流程銜接和數據共享，提高內部管理效率。
對于建筑企業(yè)而言，項目可持續(xù)發(fā)展離不開高效的資金管理，只有建立有效的資金管理制度，才能提高管理水平。建筑企業(yè)要及時轉變思維，采取行動，在“數字建筑”變革浪潮沖擊中打造一副堅實的盔甲。
